人工智能正加速进入期货行业，客户经营、服务和风控成为期货公司探索AI应用的重要场景。
近日，在证券时报社主办的“2026期货业年会”上，平安期货总经理袁建峰围绕“AI赋能期货公司客户经营与服务”分享了相关探索。他表示，AI不是用来替代人，而是帮助期货行业“补效率的课、补精准的课、补规模的课”，推动客户服务从被动响应向主动陪伴转变。
袁建峰表示，与银行、证券等行业相比，期货行业客户数据应用仍有提升空间。过去，交易、持仓、咨询、产业背景等信息分散在不同系统，客户经理更多依赖个人经验，难以形成完整的客户画像。
元股证券:ygzq.hk对此，平安期货尝试整合交易行为、持仓结构、盈亏情况、咨询记录、产业属性等数据，通过算法持续更新客户动态画像。例如，对产业客户识别套保属性，并推送价差、库存等相关信息；同时，通过客户生命周期系统识别开户、活跃、沉默、流失预警等阶段，在客户主动咨询前提前触发服务。
在服务端，平安期货正推动从标准化服务向“千人千面”转变。通过7×24小时AI智能服务，承担行情解读、规则答疑、交易基础知识和风险教育等工作。据袁建峰介绍，相关系统上线首月，超过六成的人工咨询实现分流。
对于不同类型客户，AI进一步提供差异化服务：针对产业客户整合产业数据辅助生成套保方案；针对机构客户辅助开展策略回撤、因子分析和行情复盘；针对个人客户则根据风险偏好推送匹配内容。
AI也被用于客户经营。针对沉睡客户，系统分析客户沉睡原因并匹配相应策略，有的需要持仓复盘，有的需要新的策略方案，有的则只需要一次回访，改变过去统一话术、被动回访的方式。同时，通过分析市场热点、客户行为和需求趋势，提高增量客户挖掘的精准度。
在风控和合规方面，平安期货利用AI实时监测交易行为、持仓风险和异常操作，并对营销话术和对客内容进行自动化合规筛查，从事后处置向事前、事中防控转变。
不过，袁建峰强调，AI应用必须守住底线。“所有AI生成的内容必须经过人工复核，涉及交易决策的AI不能替代决策。”在他看来，AI解决的是效率问题，而不是方向问题。无论技术如何迭代，期货行业服务实体经济、帮助客户管理风险、保护投资者等原则不会改变。
“技术是桨，让我们滑得更快；专业是舵，确保我们始终向着正确的方向前进。”袁建峰表示，下一步，平安期货希望将目前相对零散的AI工具进一步整合，从单点应用走向覆盖客户全流程的智能化链路，让产业客户服务更加深入、机构客户服务更加精准、客户成长体系更加系统化。
校对：杨舒欣证券与投资综合服务平台
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